中國民營銀行運營模式行業發展模式及市場戰略分析報告2025-2031年
[報告編號]：416117
[出版機構]：中研華泰研究網
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章 民營銀行相關概述

1.1 民營銀行基本介紹

1.1.1 民營銀行的概念界定

1.1.2 民營銀行的理論基礎

1.1.3 民營銀行的設計形式

1.1.4 民營銀行的重要特征

1.2 民營銀行的優勢分析

1.2.1 產權清晰

1.2.2 委托——代理的治理結構

1.2.3 經營與激勵機制靈活

1.2.4 商業化服務理念

1.2.5 信息和成本優勢

1.3 民營銀行與相關金融概念的比較辨析

1.3.1 民營銀行與民間金融的區別

1.3.2 民營銀行與社區銀行的區別

1.3.3 民營銀行與私人的銀行的區別

1.3.4 民營銀行與私人銀行的區別

第二章 國際民營銀行發展模式及經驗借鑒

2.1 國際民營銀行發展綜述

2.1.1 各國銀行業民營化程度

2.1.2 國際民營銀行發展特征

2.2 國外民營銀行典型模式——增量模式

2.2.1 英國

2.2.2 美國

2.2.3 俄羅斯

2.2.4 中國臺灣

2.3 國外民營銀行典型模式——存量模式

2.3.1 匈牙利

2.3.2 韓國

2.4 國外民營銀行公司治理模式分析

2.4.1 德國的內部監管型治理模式

2.4.2 美國的市場主導型治理模式

2.4.3 兩種模式的比較與評價

2.4.4 對中國的借鑒與啟示

2.5 國際民營銀行發展的經驗及啟示

2.5.1 國外民營銀行模式選擇啟示

2.5.2 國外民營銀行失敗教訓

2.5.3 東南亞民營銀行發展警示

2.5.4 中國臺灣民營銀行經驗借鑒

第三章 中國金融改革綜述

3.1 中國金融體系分析

3.1.1 金融體系的基本構成

3.1.2 金融體系的建立及發展

3.1.3 金融體系的缺陷分析

3.2 中國金融改革進程

3.2.1 準備和起步階段（1978-1984年）

3.2.2 轉變與探索階段（1985-）

3.2.3 調整和充實階段（1997-2008年）

3.2.4 逐步推進階段（2009-2012年）

3.2.5 以來

3.3 中國金融改革現狀

3.3.1 金融改革對中國經濟的重要意義

3.3.2 中國金融改革和發展成就

3.3.3 中國金融體制改革成效評估

3.3.4 金融體制改革遺留的問題

3.4 金融業發展和改革“十四五”規劃

3.4.1 規劃背景

3.4.2 指導思想與目標

3.4.3 政策著力點

3.4.4 核心內容

3.4.5 規劃實施保障

3.5 十八屆三中全會金融改革議題解讀

3.5.1 “三中會會”金融改革方案

3.5.2 金融改革的四大核心

3.5.3 金融改革的路線分析

3.5.4 金融改革的關注要點

3.5.5 金融體系改革的突破口

3.5.6 未來金融改革層次判斷

第四章 2020-2025年中國民營銀行發展的背景分析

4.1 民營銀行發展的經濟環境

4.1.1 中國宏觀經濟運行綜述

4.1.2 中國產業經濟結構分析

4.1.3 中國宏觀經濟政策走勢

4.1.4 民營銀行發展對宏觀經濟的影響

4.1.5 民營銀行與宏觀經濟效率的關系

4.2 民營銀行發展的行業環境

4.2.1 中國銀行業體系結構

4.2.2 中國銀行業運行階段

4.2.3 中國銀行業經營情況分析

4.2.4 中國銀行業改革進展

4.2.5 中國銀行業競爭結構

4.2.6 中國銀行業亟需推進民營化

4.2.7 中國銀行業的未來環境

4.3 民營銀行發展的需求環境

4.3.1 中國居民收入水平現狀

4.3.2 中國居民儲蓄行為分析

4.3.3 居民消費信貸行為分析

4.3.4 中國金融需求潛力分析

4.4 中國民營銀行發展的意義

4.4.1 對金融市場的積極作用

4.4.2 引導民間借貸健康發展

4.4.3 緩解中小微企業融資困難

4.4.4 打破國有資本的金融壟斷

4.4.5 提供就業機會與安定社會

4.5 中國民營銀行發展的可行性

4.5.1 民營銀行的生存發展空間

4.5.2 民營銀行的創建優勢分析

4.5.3 民營銀行發展時機成熟

4.5.4 民營銀行具備試點條件

第五章 2020-2025年中國民營銀行發展分析

5.1 中國民營銀行總體概況

5.1.1 中國民營銀行發展進程

5.1.2 中國民營銀行基本情況分析

5.1.3 民營銀行申辦動機分析

5.1.4 農村民營銀行尚待啟動

5.1.5 民營銀行發展方向分析

5.2 2020-2025年中國民營銀行發展現狀

5.2.1 中國民營銀行發展特征

5.2.2 典型民營銀行經營情況分析

5.2.3 民營銀行申辦態勢分析

5.2.4 民營銀行試點現狀分析

5.2.5 民營銀行對傳統銀行的影響

5.2.6 民營經濟蜂擁民營銀行的緣由

5.3 民營銀行開閘的關注熱點分析

5.3.1 開閘影響

5.3.2 制度選擇

5.3.3 創建模式

5.3.4 績效和社會責任

5.3.5 未來戰略

5.4 民營銀行市場競爭態勢分析

5.4.1 民營銀行面臨的競爭環境

5.4.2 申辦民營銀行的三大陣營

5.4.3 上市公司涌現民營銀行申辦潮

5.4.4 民營銀行與傳統銀行的博弈

5.5 民營銀行發展的問題分析

5.5.1 民營銀行需處理好的三大關系

5.5.2 發展民營銀行的現實問題

5.5.3 民營銀行的投資經營阻礙

5.5.4 民營銀行面臨的主要考驗

5.5.5 民營銀行發展面臨的挑戰

5.6 民營銀行發展的對策探討

5.6.1 民營銀行的發展環境構建

5.6.2 民營銀行的發展路徑原則

5.6.3 民營銀行準入與退出機制的構建

5.6.4 促進民營銀行發展的政策建議

5.6.5 實現民營銀行健康發展的對策

5.6.6 試點民營銀行成功的路徑

第六章 2020-2025年中國民營銀行分區域申辦態勢

6.1 華北地區民營銀行申辦態勢

6.1.1 北京市

6.1.2 天津市

6.1.3 河北省

6.1.4 山西省

6.2 華東地區民營銀行申辦態勢

6.2.1 山東省

6.2.2 安徽省

6.2.3 上海市

6.2.4 江蘇省

6.2.5 浙江省

6.2.6 福建省

6.2.7 江西省

6.3 中南地區民營銀行申辦態勢

6.3.1 河南省

6.3.2 湖北省

6.3.3 湖南省

6.3.4 廣東省

6.4 西部地區民營銀行申辦態勢

6.4.1 整體形勢

6.4.2 重慶市

6.4.3 成都市

6.4.4 陜西省

6.4.5 貴州省

6.4.6 新疆自治區

第七章 中國民營銀行的設立及運營分析

7.1 民營銀行的持牌類型

7.2 民營銀行的準入路徑

7.2.1 增量擴張模式

7.2.2 存量改革模式

7.2.3 互聯網金融改造模式

7.3 存量改革模式設立民營銀行的主要方式

7.3.1 股份制銀行民營化改造

7.3.2 城市商業銀行民營化改造

7.3.3 城市信用社民營化改造

7.4 民營銀行的目標及定位

7.4.1 民營銀行目標取向

7.4.2 民營銀行準入原則

7.4.3 民營銀行市場定位

7.4.4 民營銀行經營機制

7.5 民營銀行的框架設計

7.5.1 設立地區

7.5.2 資本結構

7.5.3 分級管理

7.6 中國首批試點民營銀行經營模式分析

7.6.1 試點模式介紹

7.6.2 模式比較分析

7.7 民營銀行的業務模式及案例借鑒

7.7.1 股東合作模式

7.7.2 小微拓展模式

7.7.3 泰隆銀行案例分析

7.7.4 樂天集團案例分析

7.8 民營銀行公司治理分析

7.8.1 公司治理的基本內容

7.8.2 公司治理的特點分析

7.8.3 公司治理的四大機制

7.8.4 公司治理的缺陷分析

7.8.5 公司治理的對策建議

7.9 民營銀行設立運營中存在的問題

7.9.1 民營銀行設立主要考驗

7.9.2 治理經營中面臨的難題

7.9.3 業務發展中存在的問題

7.10 民營銀行設立運營的對策探討

7.10.1 監管及風險防范

7.10.2 保障存款來源策略

7.10.3 業務產品發展對策

7.10.4 運營方向探索

第八章 2020-2025年中國民營銀行的投資主體分析

8.1 互聯網電商企業民營銀行投資概況

8.1.1 互聯網電商企業投資民營銀行的態勢

8.1.2 互聯網電商企業投資民營銀行的原因

8.1.3 互聯網電商企業投資民營銀行的障礙

8.1.4 互聯網電商企業投資民營銀行的路徑

8.2 介入民營銀行的互聯網電商企業介紹

8.2.1 騰訊公司

8.2.2 阿里巴巴

8.2.3 蘇寧云商

8.3 傳統實體企業民營銀行投資概況

8.4 介入民營銀行的傳統實體企業介紹

8.4.1 美的集團

8.4.2 華北集團

8.4.3 均瑤集團

8.4.4 杉杉控股

8.4.5 寶新能源

8.4.6 友阿股份

8.5 資本抱團類企業民營銀行投資概況

8.6 介入民營銀行的資本抱團類企業介紹

8.6.1 渝商集團

8.6.2 金發科技

8.6.3 東方雨虹

8.6.4 御銀股份

8.6.5 華聯礦業

8.7 科技類企業民營銀行投資概況

第九章 2020-2025年中國民營銀行的服務對象分析

9.1 實體經濟

9.1.1 實體經濟與金融的關系解析

9.1.2 金融支持實體經濟的成效分析

9.1.3 影響金融支持實體經濟的因素

9.1.4 商業銀行服務實體經濟的

9.1.5 民營銀行服務實體經濟的意義

9.2 中小企業

9.2.1 中國中小企業的規模分析

9.2.2 中小企業的融資渠道分析

9.2.3 中小企業的融資需求分析

9.2.4 中小企業的融資問題分析

9.2.5 民營銀行解決中小企業融資難題

9.3 小微企業

9.3.1 中國小微企業的規模分析

9.3.2 小微企業的融資渠道分析

9.3.3 小微企業的融資需求分析

9.3.4 小微企業的融資困境分析

9.3.5 民營銀行服務小微企業具有優勢

9.4 社區居民

9.4.1 我國社區居民的金融需求分析

9.4.2 商業銀行社區金融的發展情況分析

9.4.3 商業銀行社區金融的正確認識

9.5 “三農”客戶

9.5.1 “三農”客戶信貸需求種類

9.5.2 農戶金融需求狀況分析

9.5.3 農戶金融供給狀況分析

9.5.4 民營銀行服務農村金融的作用

9.5.5 民營銀行服務農村金融的前景

第十章 2020-2025年中國民營銀行的業務方向分析

10.1 互聯網金融

10.1.1 互聯網金融的基本概述

10.1.2 互聯網金融主要運行模式

10.1.3 中國互聯網金融發展規模

10.1.4 互聯網金融行業相對優勢分析

10.1.5 互聯網金融成為民營銀行重要方向

10.1.6 民營銀行在互聯網金融的創新分析

10.1.7 銀行發展互聯網金融的路徑探析

10.1.8 互聯網金融行業面臨的風險及規避

10.1.9 互聯網金融行業前景及趨勢預測

10.2 供應鏈金融

10.2.1 供應鏈金融的基本概述

10.2.2 供應鏈金融的發展動因

10.2.3 供應鏈金融的運作模式

10.2.4 供應鏈金融的競爭優勢

10.2.5 供應鏈金融的發展現狀

10.2.6 供應鏈金融的市場規模

10.2.7 供應鏈金融存在的風險及其防范

10.2.8 供應鏈金融的未來展望

10.3 小微金融

10.3.1 小微金融的基本概述

10.3.2 小微金融的起源及發展

10.3.3 銀行發展小微金融的必要性

10.3.4 我國小微金融的發展現狀

10.3.5 部分銀行小微金融的實踐

10.3.6 我國小微金融的發展建議

第十一章 2020-2025年中國民營銀行的競爭對手分析

11.1 國有商業銀行

11.1.1 目標客戶

11.1.2 運營現狀

11.1.3 收入結構

11.1.4 盈利能力

11.1.5 競爭力分析

11.2 股份制銀行

11.2.1 目標客戶

11.2.2 運營現狀

11.2.3 收入結構

11.2.4 盈利能力

11.2.5 業務發展

11.2.6 競爭力分析

11.3 城市商業銀行

11.3.1 基本特征

11.3.2 目標客戶

11.3.3 運營現狀

11.3.4 收入結構

11.3.5 盈利能力

11.3.6 業務發展

11.3.7 競爭力分析

11.3.8 未來前景

11.4 農村商業銀行

11.4.1 基本特征

11.4.2 目標客戶

11.4.3 運營情況分析

11.4.4 盈利能力

11.4.5 業務發展

11.4.6 競爭力分析

11.4.7 發展趨勢

11.5 農村信用合作社

11.5.1 基本特征

11.5.2 目標客戶

11.5.3 運營現狀

11.5.4 收入結構

11.5.5 盈利能力

11.5.6 競爭力分析

11.6 小額貸款公司

11.6.1 基本特征

11.6.2 目標客戶

11.6.3 規模現狀

11.6.4 運作模式

11.6.5 盈利能力

11.6.6 競爭力分析

11.6.7 前景預測分析

第十二章 2020-2025年中國民營銀行（存量模式）競爭力分析

12.1 民生銀行

12.1.1 銀行簡介

12.1.2 銀行股份結構

12.1.3 銀行經營情況分析

12.1.4 銀行主營業務

12.1.5 銀行區域布局

12.1.6 銀行核心競爭力

12.1.7 銀行發展戰略

12.2 平安銀行

12.2.1 銀行簡介

12.2.2 銀行股份結構

12.2.3 銀行經營情況分析

12.2.4 銀行主營業務

12.2.5 銀行區域布局

12.2.6 銀行核心競爭力

12.2.7 銀行發展戰略

12.3 紹興銀行

12.3.1 銀行簡介

12.3.2 銀行股份結構

12.3.3 銀行經營情況分析

12.3.4 銀行主營業務

12.3.5 銀行區域布局

12.3.6 銀行核心競爭力

12.3.7 銀行發展戰略

12.4 泰隆銀行

12.4.1 銀行簡介

12.4.2 銀行股份結構

12.4.3 銀行經營情況分析

12.4.4 銀行主營業務

12.4.5 銀行區域布局

12.4.6 銀行核心競爭力

12.4.7 銀行發展戰略

12.5 臺州銀行

12.5.1 銀行簡介

12.5.2 銀行股份結構

12.5.3 銀行經營情況分析

12.5.4 銀行主營業務

12.5.5 銀行區域布局

12.5.6 銀行核心競爭力

12.5.7 銀行發展戰略

12.6 稠州銀行

12.6.1 銀行簡介

12.6.2 銀行股份結構

12.6.3 銀行經營情況分析

12.6.4 銀行主營業務

12.6.5 銀行區域布局

12.6.6 銀行核心競爭力

12.6.7 銀行發展戰略

12.7 嘉興銀行

12.7.1 銀行簡介

12.7.2 銀行股份結構

12.7.3 銀行經營情況分析

12.7.4 銀行主營業務

12.7.5 銀行區域布局

12.7.6 銀行核心競爭力

12.7.7 銀行發展戰略

12.8 民泰銀行

12.8.1 銀行簡介

12.8.2 銀行股份結構

12.8.3 銀行經營情況分析

12.8.4 銀行主營業務

12.8.5 銀行區域布局

12.8.6 銀行核心競爭力

12.8.7 銀行發展戰略

12.9 湖州銀行

12.9.1 銀行簡介

12.9.2 銀行股份結構

12.9.3 銀行經營情況分析

12.9.4 銀行主營業務

12.9.5 銀行區域布局

12.9.6 銀行核心競爭力

12.9.7 銀行發展戰略

12.10 長江銀行

12.10.1 銀行簡介

12.10.2 銀行股份結構

12.10.3 銀行經營情況分析

12.10.4 銀行主營業務

12.10.5 銀行區域布局

12.10.6 銀行核心競爭力

12.10.7 銀行發展戰略

第十三章 2020-2025年中國民營銀行（增量模式）競爭力分析

13.1 深圳前海微眾銀行

13.1.1 銀行介紹

13.1.2 股權結構

13.1.3 經營范圍

13.1.4 銀行特色

13.1.5 發展模式

13.1.6 風險防控

13.2 上海華瑞銀行

13.2.1 銀行介紹

13.2.2 股權結構

13.2.3 經營范圍

13.2.4 銀行特色

13.2.5 發展模式

13.3 浙江網商銀行

13.3.1 銀行介紹

13.3.2 股權結構

13.3.3 經營范圍

13.3.4 銀行特色

13.3.5 發展模式

13.4 溫州民商銀行

13.4.1 銀行介紹

13.4.2 股權結構

13.4.3 經營范圍

13.4.4 發展模式

13.4.5 盈利能力

13.5 天津金城銀行

13.5.1 銀行介紹

13.5.2 股權結構

13.5.3 經營范圍

13.5.4 銀行特色

13.5.5 發展模式

第十四章 2020-2025年中國民營銀行的政策環境分析

14.1 民營資本進入銀行業的法律監管概述

14.1.1 銀行業引入民間資本的必要性

14.1.2 民資進入銀行業的法律監管目標與原則

14.1.3 民資進入銀行業的一般性法律監管制度

14.1.4 民資進入銀行業的法律監管及實踐問題

14.1.5 完善民資進入銀行業的法律監管機制

14.2 “”民營銀行政策解析

14.2.1 民營銀行的積極政策信號

14.2.2 民營銀行試點監督管理辦法

14.2.3 民營銀行的監管政策特征

14.2.4 民營銀行的監管機構明確

14.2.5 民營銀行的政策支持

14.2.6 民營銀行試點的五大原則

14.2.7 存款保險政策為民營銀行

14.2.8 商業銀行遠程開戶破冰

14.2.9 2024年民營銀行政策導向

14.3 民營銀行相關政策法規介紹

14.3.1 《中華人民共和國商業銀行法》

14.3.2 《中華人民共和國銀行業監督管理法》

14.3.3 《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》

14.3.4 《關于鼓勵和引導民間投資健康發展的若干意見》

14.3.5 《關于鼓勵和引導民間資本進入銀行業的實施意見》

14.3.6 《關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》

第十五章  民營銀行的投資分析及前景預測

15.1 投資環境及機會

15.1.1 投資動機分析

15.1.2 投資渠道分析

15.1.3 投資門檻放寬

15.1.4 開發商投資標準

15.2 投資風險及防范

15.2.1 一般性風險因素

15.2.2 道德風險及防范

15.2.3 經營風險及防范

15.3 投資經營建議

15.3.1 市場進入選擇

15.3.2 經營戰略

15.3.3 產品方向

15.4 未來前景預測分析

15.4.1 未來商業模式分析

15.4.2 未來業務探析

15.4.3 未來民營銀行發展空間

15.4.4 民營銀行市場份額預測分析

圖表目錄

圖表 1 民營銀行的內涵

圖表 2 民營銀行設立的三種形式

圖表 3 民營銀行的特征

圖表 4 民營資本在銀行資本中所占的比重

圖表 5 各國中小民營銀行發展模式和特點

圖表 6 美國社區銀行特征

圖表 7 匈牙利解決銀行業危機的方案

圖表 8 匈牙利銀行重組計劃的財政成本

圖表 9 中國金融體系圖示

圖表 10 2025-2031年國內生產總值增長速度（累計同比）

圖表 11 2025-2031年規模以上工業增加值增速（月度同比）

圖表 12 2025-2031年固定資產投資（不含農戶）增速（累計同比）

圖表 13 2025-2031年房地產開發投資增速（累計同比）

圖表 14 2025-2031年社會消費品零售總額名義增速（月度同比）

圖表 15 2025-2031年居民消費價格上漲情況（月度同比）

圖表 16 2025-2031年工業生產者出廠價格上漲情況（月度同比）

圖表 17 2024年國內生產總值季度增長情況

圖表 18 2024年規模以上工業企業增加值月度增速情況

圖表 19 2024年固定資產投資（不含農戶）月度增速情況

圖表 20 2024年我國社會消費品零售總額月度增速情況

圖表 21 2024年全國居民消費價格漲跌幅

圖表 22 2020-2025年全國總人口及自然增長率走勢

圖表 23 中國現行的金融機構體系圖

圖表 24 商業銀行的分類情況分析

圖表 25 2020-2025年我國銀行業金融機構資產負債規模

圖表 26 2024年銀行業金融機構資產負債情況表（法人）

圖表 27 2024年大型商業銀行資產負債情況表（法人）

圖表 28 2024年股份制商業銀行資產負債情況表（法人）

圖表 29 2024年城市商業銀行資產負債情況表（法人）

圖表 30 2024年其他類金融機構資產負債情況表（法人）

圖表 31 2024年商業銀行主要監管指標情況表（法人）

圖表 32 2020-2024年末我國銀行業金融機構的總資產和基于總資產的市場份額

圖表 33 2024年全國城鄉居民收入和支出情況

圖表 34 中國通商銀行創立之初的股份分布情況

圖表 35 中國及美國民企申請銀行對比表

圖表 36 2020-2025年銀行業金融機構市場份額（按資產）

圖表 37 浙江7家民營銀行股本結構

圖表 38 2024年家主要民營銀行資產規模