中國銀行業數字化轉型市場現狀調查及前景方向分析報告2024-2030年
【報告編號】: 427578
【出版時間】: 2024年5月
【出版機構】: 中研智業研究院
【交付方式】: EMIL電子版或特快專遞
【報告價格】:【紙質版】: 6500元 【電子版】: 6800元 【紙質+電子】: 7000元
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第1章：中國銀行業數字化轉型背景及必要性分析
1.1 中國傳統銀行業發展現狀
1.1.1 銀行行業經營效益分析
（1）資產規模穩步增長
（2）凈利潤增速進一步改善，但分化顯著
（3）凈息差小幅下降
（4）不良資產余額持續增長，增速回落
1.1.2 銀行渠道發展現狀分析
（1）銀行網點加速優化
（2）ATM機數量下降至百萬臺以下
（3）網上銀行
（4）手機銀行
（5）電話銀行（銀行客服）
1.1.3 中國銀行業競爭格局分析
1.2 中國銀行業數字化轉型背景
1.2.1 數字經濟發展
（1）中國數字經濟規模快速增長
（2）互聯網、大數據、人工智能等技術與實體經濟深度融合
（3）數字產業化穩步增長
1.2.2 國家政策
1.3 中國銀行業數字化必要性分析
1.3.1 銀行業痛點/面臨困境
（1）海量數據缺乏能力進行有效處理
（2）傳統IT架構難以適應金融市場業務變化快、服務差異化、多樣化的業務需求
（3）網絡架構數據交換低效，難以抵御復雜網絡攻擊
1.3.2 客戶需求的變化
1.3.3 新競爭者的挑戰
1.3.4 倒逼數字化轉型
第2章：中國銀行業數字化轉型宏觀環境分析（PEST）
2.1 中國銀行業數字化轉型政策（Policy）環境分析
2.1.1 中國銀行業數字化轉型監管體系及機構介紹
（1）中國銀行業數字化轉型主管部門
（2）中國銀行業數字化轉型自律組織
2.1.2 中國銀行業數字化轉型相關政策規劃匯總及解讀
（1）相關發展類政策
（2）相關規范類政策
（3）相關規劃類政策
2.1.3 中國銀行業數字化轉型政策解讀
（1）《中國銀保監會辦公廳關于銀行業保險業數字化轉型的指導意見》
（2）《金融科技發展規劃（2024-2025年）》
2.1.4 政策環境對銀行業數字化轉型發展的影響總結
2.2 中國銀行業數字化轉型經濟（Economy）環境分析
2.2.1 中國宏觀經濟發展現狀
（1）中國GDP及增長情況
（2）中國三次產業結構
（3）中國居民消費價格（CPI）
（4）中國生產者價格指數（PPI）
（5）中國貨幣供應情況
2.2.2 中國宏觀經濟發展展望
（1）國際機構對中國GDP增速預測
（2）國內機構對中國宏觀經濟指標增速預測
2.2.3 中國銀行業數字化轉型發展與宏觀經濟相關性分析
2.3 中國銀行業數字化轉型社會（Society）環境分析
2.3.1 中國銀行業數字化轉型社會環境分析
（1）中國人口規模及增速
（2）中國城鎮化水平變化
（3）中國網民規模及互聯網普及率
（4）中國儲蓄率情況
2.3.2 社會環境對銀行業數字化轉型發展的影響總結
2.4 中國銀行業數字化轉型技術（Technology）環境分析
2.4.1 中國銀行業數字化轉型關鍵技術及應用場景
2.4.2 技術環境對銀行業數字化轉型發展的影響總結
第3章：中國銀行業數字化轉型發展現狀調研
3.1 中國銀行業數字化轉型發展歷程介紹
3.2 中國銀行業數字化轉型現狀及特點
3.2.1 中國銀行業數字化轉型現狀
（1）商業銀行在數字化技術領域投資不斷加大
（2）銀行數字化投資規模保持快速增長趨勢
（3）頭部銀行大都采取主機下移方式構建分布式核心架構
（4）銀行核心系統去傳統“IOE”架構仍任重道遠
（5）銀行積極拓展渠道布局，加速數字化轉型
（6）大數據、生物識別、人工智能技術在銀行技術應用較為廣泛
（7）大型銀行傾向自主研發，中小銀行傾向與科技公司合作
3.2.2 中國銀行業數字化轉型特點
3.3 中國銀行業數字化轉型路徑方式
3.3.1 傳統銀行與數字銀行的區別
3.3.2 數字化銀行目標架構
3.3.3 銀行數字化轉型路徑
（1）體驗創新導入
（2）科技創新導入
（3）生態創新導入
（4）組織創新導入
3.4 中國銀行業數字化轉型面臨的挑戰
3.4.1 數字化核心人才短缺
3.4.2 面對瞬息萬變的經濟市場環境，戰略層面敏捷應對的難度加大
3.4.3 數字化轉型對銀行從業人員服務思維提出更高要求
3.4.4 新興技術應用逐步普及，新型的同質化競爭日益激烈
第4章：中國銀行業數字化轉型主要領域建設現狀分析
4.1 中國銀行業數字基礎設施建設狀況
4.1.1 中國銀行業物理基礎設施建設狀況
（1）中國銀行業數據中心建設狀況
（2）中國銀行業云計算建設狀況
4.1.2 中國銀行業軟件/系統基礎設施建設狀況
（1）中國銀行業數字中臺建設狀況
（2）中國銀行業數據應用平臺建設狀況
4.2 中國銀行業數字化業務經營與運營管理建設狀況
4.2.1 中國銀行業數字化業務經營建設現狀
（1）公司銀行業務/產品數字化建設現狀
（2）個人銀行業務/產品數字化建設現狀
（3）資金業務/產品數字化建設現狀
4.2.2 中國銀行業數字化運營管理建設狀況
（1）手機銀行建設狀況
（2）數字化營銷情況
4.3 中國銀行業數字化風控管理建設狀況
4.4 中國銀行業數據治理與保障建設狀況
4.4.1 數據治理與管理能力建設狀況
4.4.2 數據質量管理能力建設狀況
4.4.3 數據應用/數據價值挖掘能力建設狀況
4.5 中國銀行業數字化人才引進狀況
第5章：中國不同類型銀行數字化轉型實踐及成效
5.1 大型商業銀行數字化轉型實踐及成效
5.1.1 大型商業銀行數字化實踐案例——建設銀行
（1）銀行數字化戰略布局思路
（2）銀行數字化轉型歷程
（3）銀行大數據云平臺建設情況
（4）大數據云平臺主要技術組件
（5）大數據云平臺技術棧——開源+商業雙輪驅動
（6）建行大數據云平臺的技術組件創新
（7）建設銀行數字化轉型建設成效
5.1.2 大型商業銀行數字化實踐案例——招商銀行
（1）招商銀行數字化轉型定位
（2）招商銀行數字化轉型方向
（3）招商銀行數字化轉型舉措
（4）招商銀行的數字化轉型成效分析
5.2 區域性城商行數字化轉型實踐及成效
5.2.1 區域性城商行數字化轉型實踐概況
5.2.2 區域性城商銀行數字化實踐案例——江蘇銀行
（1）銀行數字化轉型歷程
（2）銀行數字化措施
（3）江蘇銀行數字化轉型成效分析
5.2.3 區域性城商銀行數字化實踐案例——泰隆銀行
（1）泰隆銀行數字化轉型整體戰略
（2）泰隆銀行數字化轉型主要舉措
（3）泰隆銀行數字化成效
5.3 區域性農商行數字化轉型實踐及成效
5.3.1 區域性農商行數字化轉型實踐案例——蘇州農商銀行
（1）銀行數字化轉型舉措
（2）銀行數字化轉型成效
5.3.2 區域性農商行數字化轉型實踐案例——廣州農商銀行
（1）銀行數字化轉型舉措
（2）銀行數字化轉型成效
5.4 民營銀行數字化轉型實踐及成效
5.4.1 民營銀行數字化轉型實踐——網商銀行
（1）銀行數字化轉型舉措
（2）銀行數字化轉型成效
5.4.2 民營銀行數字化轉型實踐——江蘇蘇寧銀行
（1）科技驅動的小微金融
（2）小微金融“線上+ 線下”的融合
（3）銀行轉型成效分析
第6章：中國銀行業數字化轉型鏈結構及全產業鏈布局狀況研究
6.1 中國銀行業數字化轉型結構屬性（產業鏈）分析
6.1.1 中國銀行業數字化轉型鏈結構梳理
6.1.2 中國銀行業數字化轉型鏈生態圖譜
6.2 中國銀行業數字化轉型價值屬性（價值鏈）分析
6.2.1 中國銀行業數字化轉型成本結構分析
6.2.2 中國銀行業數字化轉型價值鏈分析
6.3 中國銀行業數字化轉型上游市場分析
6.3.1 網絡硬件基礎設施
（1）中國服務器行業
1）中國服務器行業市場概況
2）中國服務器行業市場供需情況
3）中國服務器行業市場競爭情況
4）中國服務器行業市場發展趨勢
（2）中國存儲設備行業
1）中國存儲設備行業市場概況
2）中國存儲設備行業市場規模情況
3）中國存儲設備行業市場競爭情況
4）中國存儲設備行業市場發展趨勢
（3）中國網絡設備行業
1）中國網絡設備行業市場概況
2）中國網絡設備行業市場規模情況
3）中國網絡設備行業市場發展趨勢
6.3.2 網絡軟件基礎設施
（1）中國操作系統行業
1）中國操作系統行業市場概況
2）中國操作系統行業市場供應情況
3）中國操作系統行業市場競爭情況
4）中國操作系統行業發展趨勢
（2）中國中間件行業
1）中國中間件行業市場概況
2）中國中間件行業市場規模情況
3）中國中間件行業市場競爭情況
4）中國中間件行業市場發展趨勢
（3）中國數據庫行業
1）中國數據庫行業市場概況
2）中國數據庫行業市場規模情況
3）中國數據庫行業下游應用情況
4）中國數據庫行業市場發展趨勢
6.3.3 數字化服務設備
（1）中國服務機器人行業市場概況
（2）中國服務機器人行業市場規模情況
（3）中國服務機器人行業企業布局情況
（4）中國服務機器人行業市場發展趨勢
6.4 中國銀行業數字化轉型解決方案市場分析
6.4.1 中國銀行業數字化轉型解決方案市場概述
6.4.2 中國銀行業數字化轉型解決方案市場規模情況
6.4.3 中國銀行業數字化轉型解決方案市場發展趨勢
6.4.4 中國銀行業數字化轉型解決方案市場發展前景
6.5 中國銀行業數字化轉型解決方案提供商競爭格局
6.5.1 中國銀行業數字化轉型解決方案提供商招投標市場解讀
（1）中國銀行業數字化轉型解決方案提供商招投標匯總
（2）中國銀行業數字化轉型解決方案提供商招投標分析
6.5.2 中國銀行業數字化轉型解決方案提供商市場競爭格局分析
6.5.3 中國銀行業數字化轉型解決方案提供商市場集中度分析
6.6 中國銀行業數字化轉型戰略規劃狀況
6.6.1 大型商業銀行數字化轉型戰略規劃分析
6.6.2 股份制商業銀行數字化轉型戰略規劃分析
6.6.3 地方商業銀行數字化轉型戰略規劃分析
6.7 中國銀行業數字化轉型亟待解決的問題
第7章：中國銀行業數字化轉型企業案例研究
7.1 中國銀行業數字化轉型企業布局梳理及對比
7.2 中國銀行業數字化轉型企業案例分析
7.2.1 華為技術有限公司
（1）企業基本信息
（2）企業業務架構及經營狀況
（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況
（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向
（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀
（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析
7.2.2 阿里云計算有限公司
（1）企業基本信息
（2）企業業務架構及經營狀況
（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況
（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向
（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——數據中臺體系
（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析
7.2.3 百度在線網絡技術（北京）有限公司
（1）企業基本信息
（2）企業業務架構及經營狀況
（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況
（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向
（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——智能客服
（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析
7.2.4 浪潮集團有限公司
（1）企業基本信息
（2）企業業務架構及經營狀況
（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況
（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向
（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——票據受理機（CTM）
（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析
7.2.5 騰訊云計算（北京）有限責任公司
（1）企業基本信息
（2）企業業務架構及經營狀況
（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況
（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向
（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——云銀行解決方案
（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析
7.2.6 神州數碼信息服務股份有限公司
（1）企業基本信息
（2）企業業務架構及經營狀況
（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況
（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向
（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——神州金服云
（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析
7.2.7 百融云創科技股份有限公司
（1）企業發展歷程及基本信息
（2）企業業務架構及經營狀況
（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況
（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向
（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀
（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析
7.2.8 文思海輝技術有限公司
（1）企業基本信息
（2）企業業務架構及經營狀況
（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況
（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向
（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——分布式核心系統
（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析
7.2.9 深圳兆日科技股份有限公司
（1）企業基本信息
（2）企業業務架構及經營狀況
（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況
（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向
（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——創新型移動對公服務APP
（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析
7.2.10 深圳索信達數據技術有限公司
（1）企業發展歷程及基本信息
（2）企業業務架構及經營狀況
（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況
（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向
（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——營銷平臺建設
（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析
第8章：中國銀行業數字化轉型市場前瞻及投資戰略規劃策略建議
8.1 中國銀行業數字化轉型SWOT分析
8.2 中國銀行業數字化轉型發展潛力評估
8.2.1 中國銀行業數字化轉型生命發展周期
8.2.2 中國銀行業數字化轉型發展潛力評估
8.3 中國銀行業數字化轉型發展前景預測
8.4 中國銀行業數字化轉型發展趨勢預判
8.4.1 數據資產管理正成為數據管理工作的轉型方向
8.4.2 零售金融業務正成為各家銀行數據應用發力的領域
8.4.3 數字化風控提升各家銀行風險管理的前置能力
8.5 中國銀行業數字化轉型進入壁壘
8.6 中國銀行業數字化轉型投資風險預警
8.7 中國銀行業數字化轉型投資價值評估
8.8 中國銀行業數字化轉型投資機會分析
8.8.1 銀行業數字化轉型產業鏈薄弱環節投資機會
8.8.2 銀行業數字化轉型細分領域投資機會
8.8.3 銀行業數字化轉型區域市場投資機會
8.8.4 銀行業數字化轉型空白點投資機會
8.9 中國銀行業數字化轉型投資策略與建議
8.9.1 生態場景的構建
8.9.2 數字化渠道的建設能力
8.9.3 貼近市場需求加速產品創新
8.10 中國銀行業數字化轉型可持續發展建議
8.10.1 實行科技創新戰略
8.10.2 推動市場要素市場化
8.10.3 探索行業級平臺建設
圖表目錄
圖表1：2019-2024年中國銀行業金融機構及商業銀行總資產（單位：萬億，%）
圖表2：2019-2024年中國各類型商業銀行總資產（單位：萬億元）
圖表3：2019-2024年中國商業銀行凈利潤（單位：億元，%）
圖表4：2021-2024年中國各類型商業銀行凈利潤（單位：億元）
圖表5：2021-2024年中國各類型商業銀行凈息差（單位：%）
圖表6：2019-2024年中國商業銀行不良貸款余額（單位：萬億元，%）
圖表7：2019-2024年中國各類型商業銀行不良貸款比率（單位：%）
圖表8：2024年中國四大行業營業網點減少數量（單位：個）
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