中國影子銀行行業投資狀況分析及發展前景規劃報告2025-2031年
[報告編號]：418377
[出版機構]：中研華泰研究網
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 部分 影子銀行行業現狀

章 影子銀行相關概述

節 影子銀行的定義

一、影子銀行的產生與概念

二、中國影子銀行的界定

第二節 影子銀行特點

一、影子銀行是一個不受公共部門保障的信用媒介

二、影子銀行是對傳統銀行體系功能的分解和證券化

三、涵蓋全部市場型信用機構

四、游離于現有的金融監管體系之外，經營風險高

第三節 影子銀行的一般特征

一、產品復雜，證券化程度高

二、經營活動不透明，監管缺失

三、杠桿率高，具有高杠桿性

四、風險性高

五、影子銀行的記憶模式具有批量的性質，而商業銀行一般采取零售的方式

第四節 影子銀行的構成與運行機制和組織形式

一、影子銀行的構成

二、影子銀行的運行機制和組織形式

第二章 中國影子銀行體系分析

節 影子銀行體系的實質

一、影子銀行體系的定義及特點

二、影子銀行體系產生和發展的背景

三、影子銀行如何運作

四、影子銀行的職能

五、影子銀行體系主要形式

第二節 影子銀行體系與貿易戰

第三節 中國影子銀行體系的發展及政策含義

一、銀行理財業務的影子銀行性質

二、銀行理財業務的運作模式

三、影子銀行體系的政策含義

第四節 國內的影子銀行體系

一、促使中國影子銀行體系發展的原因

二、主要表現：銀信合作、地下錢莊

三、中國影子銀行體系的影響

四、未來發展：加強監管、防范風險是

第五節 中國影子銀行發展對金融宏觀調控及金融風險的影響

一、影子銀行在社會融資總規模中的比例提高，彌補了傳統銀行信用中介功能缺位

二、影子銀行的競爭導致資金從銀行體系“脫媒”趨勢逐步加快

三、影子銀行運作多采用市場化定價方式，為推進利率市場化進程提供了經驗

四、影子銀行享受的監管待遇和標準不統一，影響了金融市場規范有序發展

五、商業銀行與影子銀行體系具有復雜關聯性，需防范潛在系統性風險問題

第三章 影子銀行體系的運作機制及其監管取向分析

節 影子銀行的作用機制

一、證券化相關原理

二、影子銀行在此次貿易戰中的作用機制

三、影子銀行系統中的評級機構

第二節 影子銀行體系的運作方式

一、資金來源

二、資金運用

第三節 運行機制特點

一、高杠桿與期限錯配機制

二、證券化鏈條的風險傳導

三、與傳統銀行的關聯性

第四節 監管改革國際經驗

一、《巴塞爾協議ⅲ》的約束

二、美國多德-弗蘭克法案實踐

第四章 影子銀行體系與流動性創造的新形式

節 金融體系的階段性演變與影子銀行的發展

一、金融體系的階段性演變

二、影子銀行的發展

第二節 新的流動性創造形式

一、傳統的信用創造理論

二、廣義流動性創造

第三節 政策建議

一、順應金融結構的變化，對總體流動性進行全面監測

二、建立以“流動性”為核心的貨幣政策框架

三、把影子銀行體系納入金融監管

四、建立宏觀金融審慎框架

第五章 影子銀行體系的信用生成機理及宏觀效應分析

節 影子銀行體系的信用生成機理

一、影子銀行體系信貸中介的步驟、主體和資金

二、影子銀行體系間接提升銀行的貨幣供給能力

三、影子銀行體系的貨幣供給機理分析

第二節 影子銀行體系的宏觀效應分析

一、影子銀行體系自身具有脆弱性

二、影子銀行體系與金融穩定性

三、影子銀行體系對我國的宏觀效應及趨勢分析

第六章 票據融資的影子銀行屬性辨析與票據市場監管及創新發展

節 票據融資的非影子銀行業務屬性分析

第二節 當前金融政策環境下銀行承兌匯票成為影子銀行投資對象的原因分析

一、票據作為優良的跨市場金融交易工具存在著套利空間

二、貨幣政策趨緊下商業匯票承兌市場與貼現市場發展不相匹配

第三節 融資性票據成為影子銀行的重要交易對象

第四節 加強影子銀行系統票據融資業務監管的治理策略

一、完善監管機制，把影子銀行納入整體性監管框架

二、加強票據業務監管，嚴格要求金融機構合規開展票據業務

三、以制度創新促進票據業務有序健康發展

第七章 影子銀行風險與監管分析

節 影子銀行風險

一、民間借貸有可能威脅金融體系的正常運行

二、銀行表外業務

三、部分機構操作風險較高

四、影子銀行內在風險

五、中國影子銀行存在的主要風險

第二節 后危機時期國際社會對影子銀行體系的監管改革

一、拓寬監管范圍，關注系統性風險

二、限制大型金融機構的高風險活動，加強風險隔離

三、強化對各類金融創新產品的監管

四、建立新的危機處置機制

五、強化金融機構薪酬監管

第三節 國際上加強影子銀行監管的主要改革措施

一、將影子銀行體系納入監管，關注其系統性影響

二、提高對影子銀行體系的監管強度

三、加強風險隔離，防止風險從影子銀行傳遞到銀行體系

四、防范道德風險，要求系統重要性大型私募及對沖基金建立危機處置預案

第四節 我國影子銀行的發展情況與潛在風險

一、影子銀行與我國監管的現狀

二、資產證券化

三、銀行表外業務

四、場外金融衍生品

五、私募基金

六、民間借貸

第五節 關于加強我國影子銀行監管應堅持的原則建議

一、加強信息披露，增加影子銀行經營透明度

二、強化對影子銀行的預防性監管，并納入存款保險制度范疇

三、改革監管體制，擴大監管范圍

四、促進國際監管的協調與合作，減少監管套利

第六節 加強我國影子銀行監管的幾點建議

一、積極推進利率市場化改革，平衡金融機構與民間金融之間的關系

二、盡快出臺相關金融法規，加強對影子銀行的監管

三、健全金融立法，填補法律空白

四、根據影子銀行機構不同的影響程度和風險水平，實行動態比例監管

五、建立有效的風險防火墻，強化金融機構自身風險管理

六、完善金融基礎設施建設

第七節 我國影子銀行的監管對策

一、加強宏觀審慎監管，理性看待金融產品創新

二、加強微觀監管，建立傳統銀行與影子銀行防火墻

三、加強信息披露要求

四、區分不同的“影子銀行”疏堵有別

五、完善相關法律，引導影子銀行健康發展

第八節 我國影子銀行的監管路徑

一、確立混業經營統一監管的立法模式

二、完善影子銀行內控機制

三、實施影子銀行信息披露制度

四、構建針對影子銀行的救助和保險制度

第二部分 影子銀行市場競爭

第八章 影子銀行對商業銀行的影響

節 影子銀行對商業銀行發展的影響

一、影子銀行的發展了商業銀行的創新

二、影子銀行的過度發展，將商業銀行卷入了危機

三、影子銀行的發展是對商業銀行發展的有益補充

四、影子銀行的發展對商業銀行會產生不可避免的擠出

第二節 影子銀行業務對銀行經營的影響

一、以民間高利貸為代表的外部影子銀行體系對銀行經營的影響

二、以理財產品為代表的銀行表外業務對銀行經營的影響

第九章 影子銀行與我國貨幣政策傳導

節 我國影子銀行構成及規模測算

一、我國影子銀行系統構成范圍

二、我國影子銀行產生的原因

三、影子銀行系統規模測算

第二節 影子銀行信用創造及其對貨幣政策傳導的影響

一、影子銀行信用創造

二、影子銀行對我國貨幣政策影響機制

三、影子銀行作用的非對稱性

四、影子銀行對我國貨幣政策的挑戰

第三節 完善我國貨幣政策的思考

一、重新審視貨幣政策工具

二、構建“大監管”格局

三、打造全面的金融信息發布平臺

四、從數量型調控向價格型調控轉型

第十章 影子銀行體系的信用創造分析

節 影子銀行體系范疇的界定

第二節 影子銀行體系的信用創造機制

一、影子銀行體系為什么具備立的信用創造功能

二、影子銀行體系信用創造機制研究綜述

三、以金融產品為中心的證券化影子銀行體系信用創造機制

四、以金融機構為中心的證券化影子銀行體系信用創造機制

第三節 影子銀行體系信用創造的宏觀效應

一、強化了商業銀行的貨幣供給能力

二、對貨幣市場產生影響

第四節 影子銀行體系的信用創造缺陷與管理

一、影子銀行體系運行的薄弱環節是抵押品管理

二、抵押品管理的證券后貸款人思路

第三部分 影子銀行行業預測

第十一章 影子銀行行業投資機會與風險

節 影子銀行行業投資效益分析

一、2023-2025年影子銀行行業投資狀況分析

二、2023-2025年影子銀行行業投資效益分析

三、2025-2031年影子銀行行業投資趨勢預測

四、2025-2031年影子銀行行業的投資方向

五、2025-2031年影子銀行行業投資的建議

六、新進入者應注意的障礙因素分析

第二節 影響影子銀行行業發展的主要因素

一、2025-2031年影響影子銀行行業運行的有利因素分析

二、2025-2031年影響影子銀行行業運行的穩定因素分析

三、2025-2031年影響影子銀行行業運行的不利因素分析

四、2025-2031年我國影子銀行行業發展面臨的挑戰分析

五、2025-2031年我國影子銀行行業發展面臨的機遇分析

第三節 影子銀行行業投資風險及控制策略分析

一、2025-2031年影子銀行行業市場風險及控制策略

二、2025-2031年影子銀行行業政策風險及控制策略

三、2025-2031年影子銀行行業經營風險及控制策略

四、2025-2031年影子銀行同業競爭風險及控制策略

五、2025-2031年影子銀行行業其他風險及控制策略

第四部分 影子銀行行業投資戰略

第十二章 影子銀行行業投資戰略研究

節 影子銀行行業發展戰略研究

一、戰略綜合規劃

二、業務組合戰略

三、區域戰略規劃

四、產業戰略規劃

五、營銷品牌戰略

六、競爭戰略規劃

第三節 影子銀行行業投資戰略研究

一、2024年影子銀行行業投資戰略

二、2025年影子銀行行業投資戰略

圖表目錄

圖表：影子銀行行業特點

圖表：影子銀行行業生命周期

圖表：影子銀行行業產業鏈分析

圖表：中國gdp增長情況

圖表：中國cpi增長情況

圖表：中國人口數量及其構成

圖表：中國工業增加值及其增長速度

圖表：中國城鎮居民可支配收入情況

圖表：中國影子銀行所屬行業盈利能力分析

圖表：中國影子銀行所屬行業運營能力分析

圖表：中國影子銀行所屬行業償債能力分析

圖表：中國影子銀行所屬行業發展能力分析

圖表：中國影子銀行所屬行業經營效益分析

圖表：2023-2025年影子銀行行業重要數據指標比較

圖表：2023-2025年中國影子銀行行業競爭力分析

圖表：2025-2031年中國影子銀行行業發展趨勢預測

圖表：區域投資前景規劃